क्या आपको भी mutual funds और SIP में कन्फ्यूज़न है? आइये जानते हैं दोनो में अंतर:mutual funds and SIP

mutual funds and SIP

Mutual Funds and SIP

निवेश विकल्पों के क्षेत्र में, mutual funds और SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) दो शब्द हैं जो अक्सर सामने आते हैं। हालाँकि इस डॉन स्किम की अलग अलग विशेषताएं हैं। आइए आपको सोच-समझकर निवेश निर्णय लेने में मदद करने के लिए mutual funds और SIP के बीच अंतर पर गौर करें।

हालाँकि, कई बार ज्यादातर लोग अक्सर mutual fund को SIP समझ लेते हैं। यह गलत धारणा है कि mutual fund और SIP एक जैसे हैं। दोनों वित्तीय विकल्पों के बीच सबसे बुनियादी अंतर यह है कि mutual funds एक निवेश उत्पाद है और SIP म्यूचुअल फंड (mutual funds and SIP) में पैसा लगाने का एक तरीका है।

mutual funds and SIP

म्यूचुअल फंड्स क्या हैं?mutual funds and SIP

जैसा कि नाम से पता चलता है, यह परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) द्वारा बनाई गई संपत्तियों का एक पूल है, जिसमें निवेश करने वाला व्यक्ति अपने निवेश के अनुपात में इकाइयों का स्वामित्व प्राप्त कर सकता है।

म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जो कई निवेशकों से पैसा एकत्र करता है और उस पूंजी का उपयोग स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए करता है। अनिवार्य रूप से, यह एक पेशेवर रूप से प्रबंधित फंड है जहां फंड मैनेजर निवेशकों की ओर से निवेश निर्णय लेता है। म्यूचुअल फंड स्वयं व्यक्तिगत प्रतिभूतियों का चयन किए बिना विविध पोर्टफोलियो तक पहुंचने का एक तरीका प्रदान करते हैं।

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इसमें निवेशक यह चुनने के लिए स्वतंत्र है कि वह इक्विटी फंड, डेट फंड या हाइब्रिड फंड में पैसा लगाना चाहता है या नहीं। विशेष निर्णय व्यक्ति की जोखिम लेने की क्षमता के साथ-साथ उनके वित्तीय लक्ष्यों पर भी निर्भर करता है।

पूंजी बाजार-आधारित उपकरण भी कर सुगमता के साथ आता है क्योंकि यह उन निवेशकों को स्वतंत्रता देता है जो इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं – एक ओपन-एंडेड इक्विटी म्यूच्यूअल फंड जो मूल रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उत्पादों में काम करता है।

ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश करने से निवेशकों को लाभ होता है क्योंकि यह आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत कर कटौती के लिए योग्य है। कर लाभ प्राप्त करने के लिए एक व्यक्ति एक वित्तीय वर्ष में 1,50,000 रुपये तक निवेश कर सकता है।

म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताएं:

विविधीकरण: म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार की संपत्ति में निवेश करते हैं, जो जोखिम फैलाने और एक ही सुरक्षा से खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करने में मदद करता है।

व्यावसायिक प्रबंधन: फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवरों द्वारा किया जाता है जिनका लक्ष्य फंड के उद्देश्यों के भीतर अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है।

म्यूचुअल फंड इकाइयाँ : म्यूचुअल फंड इकाइयों को किसी भी व्यावसायिक दिन पर खरीदा या बेचा जा सकता है, जिससे वे अपेक्षाकृत तरल हो जाती हैं।

विविधता: विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं, जिनमें इक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड और बहुत कुछ शामिल हैं, जो विभिन्न जोखिम भूख और निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं।

SIP क्या है ?

SIP म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है। यह निवेशकों को चयनित म्यूचुअल फंड योजना में नियमित अंतराल (आमतौर पर मासिक) पर एक निश्चित राशि का योगदान करने की अनुमति देता है। पूरा निवेश करने के बजाय, निवेशक धीरे-धीरे समय के साथ इकाइयाँ जमा करते हैं, जिससे रुपये की औसत लागत का लाभ मिलता है

SIP की मुख्य विशेषताएं:

अनुशासित निवेश: SIP नियमित निवेश को प्रोत्साहित करते हैं, अनुशासित बचत की आदतों को बढ़ावा देते हैं और बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करते हैं।

रुपये की औसत लागत: चूंकि आप नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं, तो कीमतें कम होने पर आप स्वचालित रूप से अधिक इकाइयां खरीदते हैं और कीमतें अधिक होने पर कम इकाइयां खरीदते हैं, जिससे प्रति यूनिट संतुलित औसत लागत होती है।

सुविधा: SIP निवेशकों को छोटी राशि से शुरुआत करने की अनुमति देता है, जिससे यह विभिन्न वित्तीय क्षमताओं वाले व्यक्तियों के लिए सुलभ हो जाता है।

लचीलापन: निवेशक अपनी वित्तीय स्थिति के अनुसार SIP राशि के बिच सामंजस्य कर सकते हैं या इसे रोक/पुनः शुरू कर सकते हैं।

mutual funds और SIP में अंतर

म्यूचुअल फंड और एसआईपी (mutual funds and SIP) के बीच मुख्य अंतर उनके उद्देश्य और संरचना में है। म्यूचुअल फंड स्वयं निवेश उत्पाद है, जबकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने की एक विधि है। आप म्यूचुअल फंड में पूरी राशि निवेश कर सकते हैं, लेकिन SIP में समय के साथ नियमित योगदान शामिल होता है।

संक्षेप में, आप इसे इस तरह से सोच सकते हैं: एक म्यूचुअल फंड निवेश की एक टोकरी की तरह है, और एक SIP उस टोकरी में लगातार पैसा जोड़ने की एक रणनीति है।

सही दृष्टिकोण का चयन:

म्यूचुअल फंड में निवेश करने और SIP (mutual funds and SIP) का उपयोग करने के बीच निर्णय लेना आपके निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और वित्तीय स्थिति पर निर्भर करता है। यदि आप पेशेवरों द्वारा प्रबंधित एक विविध निवेश पोर्टफोलियो की तलाश में हैं, तो म्यूचुअल फंड एक उपयुक्त विकल्प है। दूसरी ओर, यदि आप निवेश के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण चाहते हैं और रुपये की औसत लागत से लाभ उठाना चाहते हैं, तो एसआईपी एक मूल्यवान रणनीति हो सकती है।

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म्यूचुअल फंड और एसआईपी (mutual funds and SIP) निवेशक के टूलकिट में मूल्यवान उपकरण के रूप में काम करते हैं। उनके बीच के अंतरों को समझने से आप सुविज्ञ निवेश निर्णय लेने में सशक्त होंगे जो आपकी वित्तीय आकांक्षाओं के अनुरूप हों